（转自：科技金融时报）

反洗钱监管执续升级中。中国东说念主民银行近日印发《贵金属和对持从业机构反洗钱和反恐怖融资科罚主义》（以下简称《科罚主义》），将提交大额来回阐发的开端金额由5万元训诲至10万元，数目纷乱的贵金属、对持标的门店等也应被纳入其中。《科罚主义》自2025年8月1日起奉行。

从业机构应辞退“了解你的客户”原则，字据客户特征和来回举止的性质、洗钱风险景象，开展客户尽责看望。具体触及情况包括：客户单笔未必日累计金额东说念主民币10万元以上（含10万元）未必等值外币现款来回；有合理意义怀疑客户过甚来回涉嫌洗钱举止；对先前取得的客户身份辛勤的信得过性、有用性、完好性存在疑问。

早在2017年9月，东说念主民银行发布《对于加强贵金属来回场面反洗钱和反恐怖融资使命的奉告》，其中将需要向中国反洗钱监测分析中心报送大额来回阐发的情形定为“单日单笔现款来回5万元或外币等值1万好意思元”。本次《科罚主义》中，将提交大额阐发的开端金额由5万元训诲至10万元。

《科罚主义》明确，客户单笔未必日累计金额东说念主民币10万元以上（含10万元）未必等值外币现款来回的，从业机构应当按照限定在来回发生之日起5个使命日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额来回阐发。

从《科罚主义》界说来看，贵金属是指黄金、白银、铂金等过甚铸币、圭臬条锭、成品、中间产物和细腻后的原材料等；对持是指钻石、玉石等自然对持的各样原材料及首饰、成品什物方法。

在对《贵金属和对持从业机构反洗钱和反恐怖融资科罚主义（征求见地稿）》的反应中，东说念主民银行提到，从业机构的主体阅历以其标的范围手脚判断依据，惟一标的范围袒护限定业务类型，即属于从业机构限制。执行中存在部分企业贵金属和对持联系现货来回仅是其小规模或辅生意务，并不影响其手脚从业机构的主体阅历认定。

有黄金销售业内东说念主士暗意，除了金融机构，各样黄金、对持等销售、典当门店等业态，标的范围均袒护贵金属和对持现货来回，均应按照条件履行反洗钱义务，对逾越10万元的“现款”来回进行信息报送。

博统共问首席分析师王蓬博暗意，一直以来，由于贵金属来回存在来回金额大、通顺性强等特色，国外社会多量将其视为洗钱和恐怖融资高风险畛域。“现时，洗钱犯警期间日益潜伏复杂，传统监管模式已难以吩咐。连续出台的联系细化行业限定也突显出监管部门打击洗钱罪犯举止、瞻仰金融安全牢固的决心。“王蓬博以为。

来源 | 广州日报

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裁剪 | 李伟民                      校读 | 胡丽华

责编 | 江英华                      监制 | 尤成勇

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